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  • 親子理財李錦 加入最愛專欄 [本欄隔周四更新]
  • 前法興證券環球股票產品部董事,從事金融工作逾 20 年,專於股票及股票衍生產品。加盟法興前,曾任職於澳新銀行及新鴻基證券。李氏受邀於香港及內地報章撰寫專欄,亦常獲專業團體、大專院校等邀請擔任講者。
    李氏擁有五本著作,其中包括親子理財書籍《從一元開始》及《從父母開始》,現已分别加印至第六版及第二版。
    李氏的理財信念  -  親子理財教育要從小建立,由父母開始。
    李氏畢業於澳洲墨爾本大學,主修經濟及商業法律,並持有香港大學財務系碩士學位。
    2007年1月,李氏與一位好友成立「社聯──頌慈基金」,基金主要幫助本地有需要的長者,改善家居安全及生活質素,最新包括「耆夢成真」的項目。

表格找出理財強項及弱點 2017-02-16收藏文章
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  超過7成的同學有零用錢,我提議其他還沒有零用錢的同學是時候和父母商量。

 

投資組合的概念

 

  在教導了簡單的投資組合,立即讓學員組成小組以當時情景給予投資組合的意見。

 

  同學討論非常之熱烈,交流意見,非常投入,以投票方式揀出一個投資組合,作出陳述及建議,我作總結,提出意見如何從風險角度和回報目標選擇怎樣的組合。

 

  有幾分表格要孩子填寫:部分同學起初對填表格有些抗拒,我解釋透過他們的回答,討論這樣才能了解他們的理財性格及行為,找出強項及弱點,從而作出一個比較客觀及深入了解個人的理財行為,作出建議。保障同學的私隱,他們所有表格的答案也不記名透露。

 

表格一 工作紙 -分辨消費習慣

 

  目的是找出同學能否分辨消費的習慣,找出有幾多消費是屬於想要want或者需要need,倘若消費的性質是屬於任意性的消費(非固定開支),那麼便可以減少支出了。

 

表格二  消費和儲蓄習慣分析

 

  目的是找出學員對金錢的看法,包括付出才有收入或很容易獲得金錢;金錢是否能夠買任何東西。

 

表格三 收支表

 

  目的是找出學員的收入同支出是否平衡,有沒有盈餘,及制定儲蓄目標(一周儲幾多,一年就可以儲幾多),提醒目標不能太大(例如買樓)。

 

表格四 精明消費(一)  

                     

  目的是找出我哋打算買的物品,如果在購物前想清楚不買或延遲消費,可節省多少錢。

 

表格五 精明消費(二)

 

  目的是讓學生填寫過去一個月買了的東西(並列明價錢),再選出哪些物品不是必需的。找出如果不買那些非必需品,可以節省幾多,有需要嘅時候有甚麼可以節省。

 

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